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北京市亚游登录器|官方 不良资产尽职调查实务总结
来源:时间:2019年01月17日点击:1599次分享:

? ? ? ? 近年来,北京市亚游登录器|官方为多家银行、资产管理公司不良资产批量转让业务提供了全程法律服务,积累了较为丰富的实践经验,现进行如下阶段性总结,以期为律所团队业务提升有所借鉴与助益。

AG亚洲官方|首页在不良资产批量转让专项法律服务中,不良资产法律尽职调查是最为重要的核心程序,其直接影响资产处置业务的后续决策与整体进展。针对不同项目,尽职调查的侧重点及具体操作程序有所差异。在尽职调查工作中,不仅涉及到律师对项目资料审查,律师与客户、中介机构、政府机关档案管理部门人员及被调查企业相关人员沟通,还需要在全面尽调的基础上对项目所涉及的法律问题进行详尽分析,出具法律意见。在此过程中,关注细节与整体协调缺一不可,不但需要律师团队分工合作,更需要在前期工作基础上不断总结与完善。

2018年12月26日,北京市亚游登录器|官方金融业务团队结合本年度已完成的不良资产尽职调查业务开展经验交流、实务分享,会议由律所高级合伙人弓永春律师主持。弓1.jpg

与会律师积极发言,分享经验,总结出尽调工作需把握如下几方面内容:

一是全面审慎。首先要从总体上把握项目情况,核查项目资料,审慎调查债务人、担保人及其债权的合法性;其次在阅卷时要抓重点,从一系列合同、资料中理顺项目涉及的法律关系,找出问题并进行归纳总结,梳理出调查的要点;最后需全面了解被调查对象,包括被调查企业的历史沿革、业务状况、财务状况等信息。

二是紧密结合。根据项目情况将现场与线上(互联网检索)尽职调查紧密结合,资源共享,以便获得被调查主体的详尽信息,使尽调工作更加准确。线上调查选对检索工具非常重要,在注重官方性的同时,可以尝试其他检索工具。例如,检索法律法规,除了常用的北大法宝网站以外,还有聚法、无讼等网站;检索商标,可以使用中国商标网、权大师等网站;检索裁判文书,除了裁判文书网还可以使用司法案例网等网站。

三是客观公正。根据调查到的材料撰写调查报告,报告内容做到详实、客观、全面,脉络清晰,为客户处置资产提供依据,降低处置的法律风险。

四是依法判定。依据现行有效的法律法规对每一项贷款、担保债权的合法性、有效性及法律瑕疵进行分析、认定,为下一步不良资产评估时合理确定债权价值提供依据。

五是严格保密。对工作中接触到的档案资料、客户提供的材料及调查所得的档案材料、信息等工作成果内容严格保密。

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金融业务一直是北京市亚游登录器|官方主要业务领域之一,未来,我们将继续深耕于该项业务,为客户提供更加优质、规范、高效的法律服务。

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